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消息分享2018-10-19

高誠當鋪,【達人理財】抓對產業趨勢 研究員10年賺3千萬

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從天文迷到投資達人,台南囝仔張捷的人生大轉向,不變的是那股研究熱忱。原本熱愛觀星的他,大三開始接觸投資,即使一度慘賠200萬元,還是沒有削減他對市場的喜愛。為打好投資基礎,他當兵時考了7張證照,之後念MBA,只為如願成為證券研究員,因而磨出紮實的產業底子,10年內滾出3,000萬元資產。

直播正夯的年代,交友網站愛情公寓母公司尚凡是受惠股,去年切入直播,今年預計由虧轉盈。」自稱是宅男的張捷,9月下旬在一場公開演講上點名看好個股,隔天漲停。十年磨一劍,這番功力並非一夕養成,而是長年滴水穿石的研究成果。

廢寢忘食 抓出潛力股

現年37歲、擔任私募基金操盤人的張捷,10年來靠著紮實的產業研究,滾出3,000萬元資產,讓他反敗為勝的祕訣便是抓對產業趨勢。

張捷每天的行程是這樣的:早上6點半進公司看報紙、美股和產業訊息,下午拜訪公司,回家寫報告到半夜,就連週末也繼續寫產業報告,「醒著的時間幾乎都在想與投資相關的事。」

張捷對投資的熱情可說是到了廢寢忘食的境界,吃摩斯漢堡時,他查看安心食品財報;陪太太逛街買潘朵拉手鍊,馬上研究這家丹麥上市公司。相識10年的富邦證券資深業務經理周憲忠形容:「張捷一年拜訪逾百家企業,整天埋頭研究,非常用功。」

股神巴菲特說過,在錯誤的道路上,奔跑也沒有用。套用在投資上,張捷認為挑對產業,比找出好的公司更加重要。他舉例說,去年若選擇半導體矽晶圓或AI(人工智慧)產業,就算不是選到最好的股票,股價漲幅也以倍數計。「但如果是太陽能或航運業,就算挑出體質最好、獲利最棒的公司,表現可能還不如大盤。」

掌握趨勢 歸納5訣竅

「產業趨勢抓對,股票只會買貴,不會買錯!」想要站在產業浪頭上,張捷歸納出以下5個訣竅:

首先是追隨大師腳步,借力使力。「掌管市值數千億元的企業CEO與大老闆站在制高點,對於未來產業趨勢脈動、重要專利研發和新科技走向,都有前瞻的嗅覺。」張捷說,微軟創辦人比爾蓋茲在15年前做了15個預測,包括自動比價服務、語音助理、線上即時付款等,如今都一一成真。

「台積電的成長動能來自高速運算、物聯網、車用電子。」張捷從台積電創辦人張忠謀一番談話中,發掘到高速訊號傳輸介面廠譜瑞、AI概念股創意等飆股,漲幅都逾一倍。「單單張忠謀點到的3個產業,就夠我研究半年了。」

第二個訣竅是多看報紙、觀察生活,從政策走向找到趨勢商機。去年5月,張捷從媒體上得知台灣將開放期貨夜盤交易,「我查了期貨總開戶數和總成交量,再研究產業鏈和公司,發現龍頭元大期、群益期都是高現金殖利率且配息穩定的好公司。」

「群益期2015、2016年營收成長幅度高達近40%,是沒有被發現的鑽石。」掌握到期貨和選擇權成交量放大的趨勢,張捷從去年8月買進群益期,大盤急殺時也勇敢加碼,不到一年報酬率達一倍。

第三個眉角是觀察終端品牌導入的新產品。「品牌產品的導入與應用,常決定新技術的大量應用,極有可能引領新的產業趨勢。」就像iPhone導入雙鏡頭、3D人臉辨識,帶動大立光股價從2,500元一度飆上6,000元。

第四訣竅為嗅到產業趨勢後,還要多讀產業報告、法人報告,以便確認整個趨勢成長的力道。張捷指出:「年均複合增長率超過30%,就是值得優先研究的趨勢。」市調機構Grand View Research預估,2016年至2025年,AI直接相關市場年均複合增長率高達57%,已被張捷納入研究範圍。

第五要訣,則是注意當類股出現股價齊揚時,代表趨勢形成。張捷解釋,趨勢形成,往往會帶動整個類股齊漲,而不是只有零星個股上揚。像2018年4月政府推動離岸風力發電標案,相關族群大漲,「股價已經告訴你,整個族群是對的。」

選股交易 把關不怕難

只是資訊爆炸,現代人每天接收到的訊息非常多,然而趨勢有真有假,該如何研判?張捷建議優先挑選有領導品牌導入、大老闆曾提過、產業報告也看好,又有政策扶持的產業。

「學技術、籌碼分析,只要勤練就會,但一般投資人最欠缺的是產業思考邏輯,沒有花個3、5年沒辦法深耕。」投資同好、專職投資人Jessie指出,張捷每季依循趨勢選出5檔股票,反覆追蹤確認,這不是個容易的任務。

掌握趨勢後,接著才是選股和交易策略。張捷的選股指標包括有新產品和新市場、具寡占性、成長力度夠大及擁有國際級大客戶;再以技術、籌碼面輔助交易,「創新高就是最強,漲最多就是主流。」層層把關是張捷絕不妥協的投資過程,他說:「挑困難的事來做,賺錢才會變得簡單。」

汲取經驗 失敗中成長

對照如今對投資的熱情,其實高中時期的張捷,夢想是成為天文學家,他曾參加天文社7年,大學選擇就讀地球科學系,直到大三參加證券社,意外發現原來投資才是他的最愛!

「我的摸索期和散戶一樣,甚至更慘。」念大學時,張捷操作期貨選擇權,從小台做到大台,手氣超順,打工掙來的20萬元資本,一年內滾成200萬元。

「當兵時,我考了7張金融證照,也利用休假準備企管或財經研究所考試。」未料2004年發生319槍擊案,台股急跌,張捷看錯趨勢,重押又捨不得停損,不到一個月就被打回原形。

碩士畢業後,他很快便找到證券研究員的工作,「當時是2008年,我7月入行,9月就發生金融海嘯。」但這對張捷來說卻是樁好事,因見識到市場反轉、巨大且無情的力量,而懂得敬畏,他語重心長地說:「投資是一輩子的功課,永遠學不完。」

從產業趨勢抓住翻倍成長股(以台灣光罩為例)

  • 心法1:跟隨大師與執行長

2017年底,台積電創辦人張忠謀表示:「半導體未來10年成長率高於全球經濟,複合年成長率在4.5至5.5%間,而台積電成長又將高於業界平均水準,約5至10%。」

台積電是晶圓代工龍頭,因此可往台積電上下游尋找潛力股,台灣光罩主要做成熟製程光罩,當台積電好,光罩也會好。

  • 心法2:多看報紙掌握資訊

曾連續虧損3年的光罩,去年開始進行改革,並收購美祿科,提供晶圓生產到封裝一條龍服務,營運現曙光。4月初,光罩公布自結3月營收創新高,達2.46億元,較去年同月大增151.99%,今年可望轉虧為盈。

  • 心法3:觀察終端品牌新作

全球智慧型手機2大巨擘蘋果、華為陸續發表新機,晶片代工生產由台積電吃下訂單,帶動半導體產業榮景。

  • 心法4:讀產業報告探實況

根據產業報告,物聯網、電動車、LED光源等帶動成熟製程光罩的需求增加,法人也看好2018年中國超過10座晶圓廠陸續進入量產後,對半導體光罩需求大增。

  • 心法5:注意同類股價齊揚

以台積電為首的半導體類股今年第1季股價齊揚,表現亮眼。

  • 操作:

5月初光罩公布第1季財報,由虧轉盈,股價出現一根長紅買進訊號,張捷以18元開始買進光罩,並繼續加碼,均價約20元。光罩股價在2個月內翻倍漲到逾35元,7月初以33元賣出,報酬率逾60%。

張捷投資小檔案

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